调查显示75%的用户接受智能投顾服务

毕马威调查了1500名银行客户，了解他们对于数字财富管理(智能投顾)的认知和兴趣。毕马威发现，尽管对SigFig,Betterment, Wealthfront以及FutureAdvisor等当红金融科技公司的智能投顾服务了解相对较少，受访者对智能投顾却有着强烈的兴趣。其中有75%的受访者称，他们“非常可能”或“有可能”考虑其银行的智能投顾服务。（以下是银行客户对线上投资供应商的了解情况）

毕马威认为，促进数字投顾发展的因素有以下几点：数字投顾解决方案拥有更高的透明度；这些解决方案使用起来更方便；它们的费用更为低廉，有的甚至不设置投资下限；数字投顾增强了客户体验；此外，通过交易所交易基金（ETFs)，它们还构建了多样化的投资组合。

由此来看，智能投顾提供低投资下限、低费用的投资组合，因此通常更吸引不怎么富裕的投资者们。此外，智能投顾方案也迎合人们对于被动型投资不断增长的兴趣要求。

毕马威称，数字财富管理正改变着投资的局势。公司预估，到2020年，美国智能投顾的资产管理规模将会达到2.2万亿美元。

 

KPMG还告诫银行：

“对银行来说，（智能投顾的）时机已经成熟了，但是，作为一家银行，你一定要立刻采取行动，占据市场份额；否则客户最后就会选择其他机构的投资方案了。”